КИЇВ — Національне антикорупційне бюро України (НАБУ) викрило масштабну схему проведення та легалізації корупційних коштів через державний сектор банківської системи. У центрі розслідування, яке отримало назву «МіндічГейт», опинився націоналізований «Сенс Банк». За даними слідчих, через дану фінансову установу було проведено понад 150 мільйонів гривень сумнівних застав із використанням мережі зі 100 фіктивних підприємств та механізмів ручного фінансового моніторингу.
Аналіз банківської складової справи свідчить про системні зловживання всередині установи. За версією детективів НАБУ, у банку діяла система неформальних «смотрящих», які фактично підпорядкували собі внутрішні процедури фінансового контролю. Це дозволило безперешкодно пропускати значні обсяги тіньового капіталу під виглядом легальних банківських операцій та внесків для забезпечення застав у судових провадженнях.
Ключовою ланкою викритої схеми стала розгалужена мережа з близько 100 фіктивних компаній. Ці юридичні особи створювалися та використовувалися виключно для розмивання походження грошових коштів і транзиту фінансових потоків. Через підставні фірми гроші акумулювалися на рахунках, після чого спрямовувалися на забезпечення застав за фігурантів антикорупційних розслідувань. Автоматизована система фінансового моніторингу банку, яка мала б блокувати подібні ризиковані транзакції, свідомо нейтралізувалася або коригувалася в ручному режимі.
Суть схеми полягала у створенні умов підвійної бухгалтерії та маніпулюванні супровідною документацією для надання вигляду легальності тіньовим активам. Формально фінансова установа звітувала про дотримання всіх законодавчих вимог у сфері запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. Проте на практиці внутрішній комплаєнс ігнорував відсутність реальної господарської діяльності у підставних контрагентів та очевидну невідповідність обсягів операцій їхньому фінансовому стану.
Викриті деталі навколо «Сенс Банку» висвітлюють суттєві ризики, з якими стикається державний банківський сектор за відсутності жорсткого та незалежного контролю за дотриманням комплаєнс-процедур. Використання державних баків для покриття корупційних застав не лише завдає збитків репутації фінансової системи України, а й свідчить про спроби збереження тіньових важелів впливу на стратегічні активи держави. Наразі НАБУ продовжує слідчі дії щодо встановлення повного кола осіб, причетних до організації та забезпечення функціонування викритої мережі.
Джерело: НВ (New Voice).